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Abhängig von Ihrer Lebenssituation gilt es gemeinsam eine passende Strategie für Sie zu entwickeln um Vermögen für Sie aufzubauen bzw. vorhandenes Vermögen zu optimieren, bis hin in eine generationsgerechte Vermögensübertragung zu initiieren.
Basis für eine individuelle Vermögensstrategie ist eine umfangreiche Bestands- und Bedarfsanalyse. Von entscheidender Bedeutung sind Ihre bisherigen Erfahrungen und Kenntnisse und vor allem Ihre Risikobereitschaft.
Eine Investition in Finanzmärkte ist immer mit Schwankungen verbunden und der Zeitfaktor ist mit dem entscheidenden Momentum. D.h. Sie sollten das Geld nicht zu einem bestimmten Zeitpunkt benötigen und eine langfristigen Anlagehorizont besitzen. In der heutigen Zeit sind wir auch verpflichtet aktiv Ihren Wunsch nach nachhaltigen Anlagen zu berücksichtigen.
Aus unserer Erfahrung heraus macht es Sinn Kursgewinne auf einer bestimmten Größenordnung konsequent abzuschöpfen und dann, wenn Geld benötigt wird, einen akuten Kapitalbedarf aus dem Gewinntopf mit einem guten Gefühl zu decken.
Es ist nicht möglich sichere Prognosen für die Zukunft, trotz jahrelanger Erfahrung mit 100 % iger Sicherheit abzugeben. Deshalb gilt es eine sogenannte Vermögensoptimierung bzw. Verteilung auf unvermeidbare Marktschwankungen vorzubereiten. Die Kurse können letztendlich nur steigen oder fallen bzw. bestimmte Branchen profitieren von Marktveränderungen und andere nicht.
Durch die Vermögensoptimierung erhöht man seine Möglichkeiten zu jedem Zeitpunkt Marktchancen zu nutzen. Zusätzlich bieten wir die Möglichkeiten durch so genannte dynamische Stoploss einen möglichen Verlust von Haus aus auf einen gewünschten Prozentsatz zu begrenzen. Hinsichtlich des Produkts liegt unser Mehrwert im Wesentlichen darin, für Sie aus einem unüberschaubaren Angebot von Fonds und ETFS, eine nachvollziehbare und nachhaltige Vorauswahl zu treffen.
Hier legen wir großen Wert auf die langfristige Betrachtung und auf unsere Unabhängigkeit in der Auswahl. Das Geheimnis dabei ist es, Ihnen für jeden „Geschmack“ etwas unter der Voraussetzung das wir die Qualität entsprechend überprüft haben, anzubieten. Der Köder muss dem Fisch schmecken und nicht dem Angler.
Vermögensübertragung ist ein Prozess, bei dem man sein Vermögen an eine andere Person, eine Gruppe oder eine Organisation überträgt. Es ist wichtig, diesen Schritt organisiert und rechtzeitig zu gehen, da es die finanzielle Zukunft Ihrer Liebsten stark beeinflussen kann.
Es gibt verschiedene Arten der Vermögensübertragung, wie z.B. Schenkungen, Erbschaften, Testamente, Spenden und vieles mehr. Jede Übertragung hat Vor– und Nachteile und es ist wichtig, dass man sich vorher über die verschiedenen Optionen informiert und entsprechende Entscheidungen trifft.
Bei der Vermögensübertragung muss man sich auch über die steuerlichen Folgen im Klaren sein. Es ist wichtig, sich rechtzeitig mit einem Steuerberater zu beraten, um steueroptimiert durch den Prozess zu gehen.
Es ist auch wichtig, dass man bei der Vermögensübertragung die wirtschaftlichen, rechtlichen und emotionalen Konsequenzen bedenkt. Gerade letztere können tiefgreifende Auswirkungen für lange Zeit nach sich ziehen.
Bei einem langfristigen Vermögensaufbau gilt es den sogenannten Cost-Average-Effekt zu nutzen. D.h durch gleichbleibende monatliche Investitionen den Einstiegskurs zu optimieren. Sie kaufen viele Anteile bei niedrigen Kursen und wenig Anteile bei hohen Kursen. Als Produktangebot stellen wir Ihnen ausgesuchte Fonds bzw. ETFs zur Verfügung.
Vereinbaren Sie einen Termin mit uns und wir besprechen gemeinsam und unverbindlich Ihre Situation und welche Möglichkeiten Sie haben.
FiBeCo GmbH
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